作为一位入门级私人财富规划师，你需要懂什么？

在财富的“创富”领域，你需要懂：现金管理、固定收益、资本市场投资、另类投资、海外投资、融资服务、财富的保障与传承

在财富“守富”与风险控制领域：你需要掌握保障类的意外险、百万医疗、中端医疗、高端医疗、赴美生子、孕中险、留学险、海外医疗险、防癌医疗险、重疾险、定期寿险、定额终身寿险、增额终身寿险、教育金、养老年金、储蓄年金险、养老社区、家庭财产险、第三者责任险、企业财产险、团体医疗险、团体重疾险、团体年金险、建工一切险、货物运输险、车险、公共场所责任险、信用保证险、宠物保险、车险；

通用技能类：掌握保险法、继承法、婚姻法、公司法、税法、合同法、核保医学及部分临床医学、心理学、市场营销学、金融学大类、资产配置、投资理财、沟通技巧、演讲技巧、思维导图、Word、Excel、PPT、千聊、CCtalk、喜马拉雅、PS、有道云、石墨文档、腾讯文档、微信公众号运营、网络营销……

风险控制保障基础方面：了解行业、上百家公司、上千款产品

核保知识：医学知识、会看体检报告、懂核保理赔

法律知识：保险法及司法解释、法商课程、会看合同、懂拆条款

金融知识：产品精算、现金管理、懂基金、股票、股权、信托、宏观经济形势等等金融工具